Proposer le paiement en plusieurs fois au guichet (prélèvement SEPA)

Proposer le paiement en plusieurs fois au guichet (prélèvement SEPA)

Proposer paiement en plusieurs fois par prélèvement SEPA au guichet

Un prélèvement SEPA consiste à encaisser en une ou plusieurs fois (périodiquement) directement depuis le compte bancaire d'un acheteur.

C'est généralement utilisé pour payer des factures importantes sans passer par une carte bancaire (plafond dépassé, étalement de la dépense...) ou régulières (c'est quasi systématique ce moyen de paiement qui est utilisé dans le cadre d'un abonnement téléphonique / électricité / gaz / assurance / ...)

Vous souhaitez mettre en place la possibilité de proposer les prélèvements SEPA à vos participants pour qu'ils puissent régler en plusieurs fois leur commande ?
Depuis votre guichet, vous pouvez proposer cette solution à vos participants.

Comment activer la fonctionnalité de Prélèvement SEPA sur mon compte Mapado ?

Pour cela, vous devez disposer de l'option de prélèvement SEPA auprès de votre banque (avec saisie manuelle et/ou transmission des opérations à l'aide de fichiers Sepa XML)

Pour paramétrer le prélèvement SEPA (avec export des prélèvements au format SEPA XML), il faut :
  1. soit nous transmettre par email à support@mapado.com un précédent fichier au format SEPA XML que vous auriez déjà transmis à votre banque pour réaliser des prélèvements. Ce fichier contient toutes les informations nécessaires au paramétrages (IBAN, BIC, ICS, ...). C'est la solution recommandée. A noter que pour que cela fonctionne il faut que vous n'ayez pas changé de RIB ou de banque entre temps.
  2. soit remplir ce formulaire afin de nous communiquer toutes les informations nécessaires.

Ensuite, le jour de l'achat, vos acheteurs doivent alors se présenter au minimum avec leur RIB et vous n'avez qu'à suivre le tutoriel ci-dessous lors de l'encaissement.
À noter que pour éviter des problèmes ultérieurs (rejets de paiement, plaintes pour usurpation d'identité...), nous vous conseillons de bien vérifier que le RIB présenté correspond bien à celui de l'acheteur. 

Comment déclencher un prélèvement SEPA sur une commande ? 

Pour rappel, cette fonctionnalité est uniquement disponible via votre guichet
Après avoir créé votre commande au guichet, il vous suffira alors, en fin de parcours, de sélectionner le moyen de paiement "Prélèvement SEPA" : 

Le moyen de paiement est ajouté automatiquement dès lors que nous activons la fonctionnalité. Il n'est pas nécessaire de rajouter ce moyen de paiement dans vos paramètres. 



A savoir : vous avez la possibilité comme pour toute commande, de "mixer" plusieurs moyens de règlement avec le prélèvement SEPA en indiquant le montant que vous souhaitez payer ainsi avant de cliquer sur le bouton "Prélèvement SEPA" (dans l'image ci dessus, en modifiant 31 € en 20 € par exemple si vous ne souhaitez que 20 € prélevé via ce moyen de paiement)

Une nouvelle fenêtre apparaît avec un formulaire vous permettant de renseigner les coordonnées postales et bancaires de votre participant ainsi que la mise en place de l'échéancier : 



Si vous avez assigné au préalable votre commande, les coordonnées postales se rempliront automatiquement d'après les données renseignées dans vos fiches contact. Vous pouvez également rechercher directement un participant existant dans votre fichier de contacts via cette fenêtre ou bien définir une nouvelle personne. 

Une fois le formulaire rempli, un récapitulatif des échéances s'affiche sur celui-ci : 


Vous pouvez alors cliquer sur "Valider". 

Vous retrouverez à nouveau un récapitulatif des transactions à partir duquel vous pourrez télécharger comme habituellement les billets et/ou les coupons, mais également le mandat SEPA à faire signer par l'acheteur ainsi que l'échéancier en version PDF : 




Ces documents seront toujours téléchargeables par la suite via les actions de la commande. 

Le mandat SEPA est automatiquement pré-rempli. Vous devrez terminer de le renseigner puis l'imprimer en deux exemplaire (un pour vous, un pour votre acheteur qui peut envoyer l'accord de prélèvement à sa banque). 

Vous pourrez ensuite constater depuis les Transactions de votre commande la liste différents paiements prévus grisés sous la liste des transactions actives : 
  

On remarque alors que chaque ligne de transaction est grisée et qu'elles sont toutes marquées "En attente". 

Comment retrouver et gérer tous les prélèvements SEPA créés ? 

Depuis le menu "Suivi" > "Comptabilité" > "Gestion des Prélèvements", vous trouverez l'ensemble de vos prélèvements SEPA créés.  

La page se présente comme ceci : 



Vous pourrez alors sur chaque ligne, depuis les actions : 
  1. Télécharger le mandat SEPA en PDF (à faire signer à votre acheteur)
  2. Télécharger l'échéancier en PDF (reprenant l'ensemble des échéances, que vous pouvez imprimer pour votre acheteur)
  3. Passer "En échec de paiement" (pour que les transactions liées non confirmées soient toutes marquées en échec)
  4. Passer en "Terminer" (pour ne plus exécuter les prélèvements suivants)
  5. Passer en "Information de paiement manquantes" (pour que le mandat soit réouvert en édition)
  6. Désactiver (vous pouvez ensuite éventuellement le réactiver)
  7. Voir la commande liée (pour accéder à la commande liée à ce prélèvement)

Transmettre les prélèvements mensuels à sa banque

Vous pouvez télécharger un fichier récapitulant tous les prélèvements à exécuter depuis le "Suivi" > "Comptabilité" > "Suivi des Prélèvements SEPA", en sélectionnant les dates correspondantes (généralement du 1er au 30 ou 31 du mois, pour avoir un mois complet). 

Ensuite, deux possibilités :
  1. votre banque accepte les fichiers d'exécution au format Excel, il vous suffit de transmettre ce fichier à votre banque
  2. votre banque dispose d'une interface de saisie manuelle, il vous suffit de saisir les prélèvements du mois un par un sur cette interface
  3. votre banque propose le téléchargement des prélèvements par l'intermédiaire d'un fichier "XML".

Certaines banques peuvent vous demander au préalable de leur transmettre les mandats SEPA signés pour autoriser les prélèvements mais c'est relativement rare. Nous vous conseillons cependant de bien les conserver en cas de contrôle et/ou plainte ou rejet par la banque de l'acheteur.

Quand vous recevez le résultat de vos prélèvements SEPA du mois

Les prélèvements se faisant directement vers votre compte bancaire par votre banque, nous n'avons pas la possibilité de savoir si les paiements ont bien eu lieu ou si un incident a eu lieu. C'est donc à vous de l'indiquer sur Mapado périodiquement. 

Chaque mois, rendez-vous sur l'onglet transaction de chaque commande concernée (que vous pouvez retrouver comme indiqué ci-dessus via la "gestion des prélèvements") pour indiquer via le menu à trois points en bout de ligne si :
  1. la transaction a été payée (si vous avez bien reçu le montant en question sur votre compte)
  2. le paiement est en échec (refus du prélèvement par la banque de l'acheteur par exemple)
  3. vous décidez d'annuler une échéance (si vous avez finalement encaissé le solde par un autre moyen par exemple)



Une fois le statut choisi, la note se mettra à jour en fonction du statut sélectionné et si vous avez indiqué le prélèvement comme un succès, la ligne correspondante se dégrisera.

Vous pouvez également changer la date de valeur (si le paiement n'a pas eu lieu à la date prévue) en repassant sur le menu à trois points une fois le prélèvement validé comme payé :



Modifier le RIB

Un mandat SEPA étant unique, il n'est pas possible de modifier le RIB d'un mandat déjà émis. 
Vous pouvez cependant dans ce cas, désactiver le prélèvement depuis votre page de Gestion des Prélèvements en cliquant sur les 3 petits points d'action en bout de ligne du prélèvement concerné : 



puis "Encaisser" le solde restant depuis les transactions de votre commande en prélèvement SEPA (vous pourrez alors saisir le nouveau RIB).


    • Related Articles

    • Proposer le paiement en plusieurs fois en ligne (par carte bancaire)

      Proposer le paiement en plusieurs fois par carte bancaire en ligne En ligne, nous ne proposons pas le paiement SEPA, mais une solution plus simple : le paiement en plusieurs fois par carte bancaire. Créer un parcours de réservation dédié au paiement ...

    • Ajouter un moyen de paiement/remboursement au guichet

      Vous pouvez librement ajouter ou supprimer des moyens de paiement/remboursement pour vos ventes guichet. L'opération se déroule depuis le menu Paramétrage -> Moyens de paiement : Vous trouverez ici tous vos moyens de paiement disponibles via votre ...

    • Modifier le modèle de salle sur une séance avec des ventes

      La configuration de la salle pour une séance a changé ? Une erreur lors du paramétrage de la billetterie a été faite et vous devez changer le type de placement ? Il n'est pas possible de modifier le type de placement sur une séance qui a déjà des ...

    • Modifier un ou plusieurs événements/séances

      Si vous avez besoin de modifier un événement ou plusieurs, il est possible de revenir dessus pour ajouter de nouvelles informations comme un nouveau tarif ou une nouvelle séance. Modifier un événement Rendez-vous dans l'événement à modifier et ...

    • Paramétrer un parcours de type Paiement en 3 fois

      Ce guide complet va vous guider dans la mise en place d'un parcours de type paiement en 3 fois sur votre billetterie en ligne Mapado. Cas d'usage : Je souhaite pouvoir proposer à mes abonnés de régler leur abonnement en 3 paiements mensuels pour ...